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P2P网贷平台涉及非法集资的三种情况

2016-05-13 15:01:04来源:
P2P网贷发展迅速,但是同时P2P行业也出现了很多兑付危机、倒闭、卷款跑路现象,也有的涉及非法集资。

P2P网贷发展迅速,但是同时P2P行业也出现了很多兑付危机、倒闭、卷款跑路现象,也有的涉及非法集资。而网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况:

一、一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,又称为借款标,向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。 

二、个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标的募集资金,采取借新还旧的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金,有的用于自身生产经营,有的甚至卷款潜逃。

三、搞资金池,即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。

P2P网贷平台是一种新型的金融业务,在发展的过程中要做到规范发展,并且有一定的创新。有四点要明确:一是要明确平台本身不得提供担保;二是不得非法吸收公众资金;三是要明确这个平台的中介性质;四是不得将归集资金搞资金池,

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